ふるさと納税で間違いなく控除されるためにやっている3つのこと

こんにちは!はぐ(@hagumemo)です。

ふるさと納税歴5年、すっかり生活の一部となっている私が

今日はふるさと納税について語ります。

ふるさと納税のしくみについてはTV、雑誌などで特集が組まれているので割愛

詳しく知りたい方は↓

簡単 ふるさと納税とは?

 

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ふるさと納税の寄付控除上限を知る

ふるさと納税で一番大事なこと。

それは限度額の把握です。

限度額を把握していないと寄付をしすぎにってことも。

シミュレーションが必要な人

 

ふるさと納税をするときにシミュレーションしたほうがいい人をまとめました。

  1. 初めてふるさと納税する
  2. 昨年から家族が増えた(減った)
  3. 昨年から本人(配偶者)の収入が変わった
  4. 住宅を購入して住宅ローン控除をする人
  5. 確定拠出年金(iDeCo)を始めた人

つまり、みんなです。

皆さん毎年しましょう。

オススメ シミュレーションサイト

『ふるさと納税 限度額』と検索すればシミュレーションサイトは出てきます。

複数出てくるのでどれがいいのかわからないという方には

私がよく利用しているシミュレーションサイトのふるさとチョイスをオススメします。

このシミュレーションでは「住宅ローン控除」「生命保険料控除」「確定拠出年金」など詳細に入力することができます。

はぐオススメサイト

 

ちなみに心配性なところもある私は念のために出てきた控除額満額はせずに5000円ぐらい少なめにしています。

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寄付したあとにやること

ふるさと納税は寄付をしたままでは控除されません。

かならずワンストップ申請か確定申告のどちらかをする必要があります。

これがちょっと手間だったり、何をどこまでやったのか忘れちゃったりしますよね

そこで仕組みづくり大好きな私が管理する仕組みを2つ作りました

一覧表をつくって管理する

私は家計に関することはすべて20穴(A5)ルーズリーフでオリジナル家計簿を作成しています。

ふるさと納税に関しても一覧表を作成して管理しています。

一覧表にすることで

  • いくらまで寄付したのか
  • 未手続のワンストップ申請あるのか
  • 自治体から受付書が戻ってきているのか

を把握することができます

 

ふるさと納税一覧表
  1. 寄付日・・・寄付した日
  2. 寄付先・・・寄付した自治体
  3. 返礼品・・・お礼の品の内容+受け取りチェック
  4. 寄付金・・・寄付金額、寄付証明書チェック
  5. ワンストップ・・・手続き+受付書チェック

 

ポイントは一つの寄付で一行で書いていること

上のほうをみれば去年、おととしどこの自治体に寄付したのかが一目瞭然です

気に入ったお礼の品をリピートしやすくなります

ふるさと納税ファイル

もうひとつはふるさと納税用にファイルを作りました

これはクリアファイルが5つに仕切られているものです

 

ファイルの事前準備

  1. ワンストップ申請に必要な「個人番号カードのコピー」をあらかじめ5枚ぐらい入れておく
  2. 総務省HPからワンストップ申請の定型書類を数枚印刷して入れておく。
  3. 封筒と切手も準備してファイルにいれておく

 

実際に寄付証明書が届いたら

  1. ①へ自治体から寄付証明など書類が届いたら入れる
  2. ②から個人番号コピーを出し
  3. 自治体からのワンストップ申請書類に必要事項を記入
  4. ③から封筒と切手を出して書類を投函
  5. 自治体から受付書が戻ってくるまで④で寄付証明書は待機
  6. 受付書が戻ってきたら寄付証明書とクリップで止めておく

といったように書類がひとつのファイルで管理できるようになっています

 

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定番☆お礼の品

ほかの人がどんなものを選んでいるのか気になりませんか?

私はほかの人がどんなものに寄付しているのか気になるので

(よりお得なおいしいものが知りたい)

お米

家族や親戚などに農家がまったくいない我が家は

すべての食材はは自己調達です。

お米をふるさと納税もらうメリット

家計にやさしい 10kg5000円ぐらい6万円の節約

買い物で重い荷物を運ぶ手間が減る

少し多めにストックしておくことで震災対策になる

私がよくお願いしているのは寒河江市の4万円で60kgのお米です

小分けにして届けてくれるので本当に助かります

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うなぎ

家族全員うなぎの蒲焼が大好きです。

冷凍庫にいれておいてちょっと贅沢したいな

今日は疲れたなって日にうなぎを食べています。

2万円ぐらい寄付すると家族で2回楽しめる量が届きますよ

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くだもの

くだものって意外と高いですよね。

そして美味しさと価格が比例している。

こどもたちがいちご大好きなときは春はいちごビンボーでした

  • いちご
  • ぶどう
  • メロン
  • さくらんぼ

が我が家の定番です

 

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寄付するサイトは楽天かさとふる

楽天ふるさと納税

楽天ヘビーユーザーな我が家が一番利用しているのは楽天ふるさと納税です。

注意するのは納税者ですね

楽天バリアブルカードで事前に楽天ポイントを入れておくのもオススメです

楽天バリアブルカードの説明ははるママのブログがとてもわかりやすいので

まだやったことないという方はぜひ確認してみてください。

 

さとふる

楽天のふるさと納税も今はかなり充実していますが

以前はラインナップが少なかったんです。

さとふるはふるさと納税の元祖ともいえるサイトで

お礼の品の数がやっぱり多いです。

楽天ユーザーでないかたにオススメです

もちろんクレジットカードも利用できますよ

これでふるさと納税の仕組みは◎

子どもが増えたり、住宅ローン控除があったり、確定拠出型年金やり始めたりと

毎年税金の控除額に変更がある我が家ですが、

  1. 控除額を毎年シミュレーションする
  2. 家計簿メモに毎回記入し、ワンストップ申請漏れを防ぐ
  3. ワンストップ申請書類をひとまとめにしておく

以上3つのポイントを抑えることでふるさと納税がスムーズにできています。

 

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